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第一章我国零售银行业发展环境分析9
第一节国际银行业发展金融环境分析9
一全球资本扩张趋势9
二金融重商主义分析10
三双重夹击下零售银行业务发展分析10
第二节宏观经济环境分析11
一银行业相关指标分析17
二零售银行业务相关影响因素重点分析19
三2014年2020年经济环境-20
第三节2020年我国零售银行业发展政策环境分析24
一财政政策24
二金融货币政策26
三汇率政策31
第四节-零售银行业务重点关注行业分析33
一证券市场发展解析33
二房地产汽车行业回暖34
第五节新巴塞尔协议对中资银行未来发展的影响59
一新巴塞尔协议对中国银行业的考验59
二执行新巴塞尔协议对我国银行业的影响分析62
12020年起部分银行执行新巴塞尔协议62
2加强银行系统在遭遇突发事件时抵御风险的能力62
3对国内商业银行资本充足率的监管62
三新巴塞尔协议与中国商业银行提高资本充足率的对策研究63

第二章2020年我国零售银行业务总体发展情况分析65
第一节零售银行业务总体发展情况65
一信贷规模扩大，而息差收入下降65
二以手续费及佣金为主的中间业务的占比提高66
三在衍生金融工具理财产品创新等方面仍有许多不足66
第二节国内零售银行业务市场发展格局分析67
一中资银行零售银行业务发展情况67
二外资银行在华发展动态分析70
第三节国内上市银行零售银行业务对比分析73
一商业银行零售业务发展策略分析73
二零售银行重点业务同业对比分析74
1零售存款业务同业对比分析74
2零售贷款业务同业对比分析75
3个人理财业务同业对比分析76
4信用卡业务同业对比分析78
三零售银行业务服务渠道同业对比分析79
1手机银行业务79
2自助设备投放80
3网上银行业务80
第四节全国重点省市银行零售业务市场发展状况调查82
一上海市82
二北京市84
三深圳市84
四天津市85
五重庆市86
六其他省市87
第五节2016-2020年我国商业银行零售银行业务发展趋势分析88

第三章零售银行存款业务市场分析及预测92
第一节存款规模分析92
一2020年存款数据及解析92
1增长迅速92
27月份居民户存款负增长92
二经济态势对居民储蓄存款的影响分析93
第二节2020年存款结构分析94
一人民币各项存款持续增加94
二居民户存款呈少增态势95
三企业存款增加较多95
第三节2020年我国居民储蓄存款特点分析96
一货币活期化趋势明显96
二再现储蓄“搬家”现象97
第四节2020年2014我国商业银行存款市场发展预测98

第四章2016-2020年我国商业银行存款产品创新研究100
第一节国外商业银行存款产品设计100
一国外商业银行存款产品设计与创新研究100
二国外商业银行存款产品设计的特点及对我国的借鉴101
第二节我国商业银行存款产品设计103
一我国商业银行存款产品及其特点103
二近年我国商业银行存款产品创新及其评价104
第三节2020年我国商业银行存款产品设计创新研究107
一中外商业银行存款产品设计的差异分析107
二2020年我国商业银行存款产品设计的背景分析111
三我国商业银行存款产品设计的创新研究112

第五章零售银行贷款业务市场分析及预测114
第一节2020年信贷数据及特点解析114
一信贷资金主要集中于政府投资114
二空转资金占今年新增信贷资金的20%左右114
三票据融资与短期贷款替代关系114
四7月份个人信贷业务发展趋势抬头115
第二节个人消费信贷业务主要拉动因素分析116
一资本市场异常活跃116
二经济转暖激发个人消费活力117
第三节零售银行个人经营性贷款发展的市场机遇分析117
一个人经营性贷款市场机遇分析117
二个人经营性贷款的客户定位分析119
第四节金融脱媒现象分析119
一间接融资比例下降趋势不可逆转120
二金融脱媒对我国商业银行业的压力已经显现120
三金融脱媒背景下我国银行业经营模式转型分析121
四汽车金融公司市场占有率首次超过商业银行123
第五节下半年货币信贷增速运行预测125
一下半年个人信贷将成主力125
二货币供应保持较快增长具备有利条件126
三下半年存贷款结构将有所优化126
四2020年新增贷款绝对额依然不低127

第六章零售银行中间业务市场分析及预测129
第一节中间业务市场整体分析129
一2020年商业银行中间业务总体运行分析129
1中间业务占比快速增加129
2中间业务多元盈利格局正逐步形成129
3代销基金业务下降明显129
4理财和代理保险等业务量上升130
二各行中间业务均有较大突破131
三下半年中间业务面临较大挑战131
第二节我国商业银行中间业务细分分析131
一商业银行第三方存管业务对比分析132
1股份制银行间第三方存管业务竞争激烈132
2股份制商业银行第三方存款业务特点比较132
二商业银行基金代销业务对比分析133
1银行基金代销业务收入下降133
2银行垄断的基金销售模式正被多元化渠道弱化134
三商业银行银保业务对比分析134
1银保业务成为银行利润新增长点134
22020年银保业务动态监测135
四2020年短期融资券发行情况与利差分析135
第三节20162020年我国商业银行中间业务发展SWOT分析140
一优势分析140
二劣势分析141
三机遇分析142
四挑战分析142
第四节未来我国商业银行中间业务发展对策分析145
一走差异化道路145
二建立科学管理体系145
三培养高素质人才145

第七章2016-2020年私人银行业务发展现状及趋势预测147
第一节中国私人银行业务发展现状147
一私人银行业务发展前景广阔147
二私人银行业务需要专业化经营154
三私人银行业务经营模式有待进一步完善154
第二节设立私人银行专营机构的意义与重要作用157
一建立和完善低中高端客户相结合的零售银行服务体系157
二改善国内银行的收入结构157
三建立健全私人银行风险管理体系,完善内部控制制度158
四加强国内商业银行成本控制和核算管理158
五培养专业高素质的营销队伍158
第三节国内商业银行设立私人银行专营机构的可行性分析159
一商业银行综合实力显著增强159
二私人银行业务体系已基本形成159
三私人银行业务具备较有效的内部控制和风险管理制度159
第四节国内商业银行私人银行业务专营化经营案例分析160
一探索私人银行专营机构的运作模式160
二强化私人银行业务风险控制体制160
三加强私人银行业务系统基础设施建设161
四加强与国际先进银行建立深层次私人银行业务合作161

第八章我国零售银行消费者偏好分析162
第一节零售银行消费者偏好分析162
第二节零售银行消费者偏好分析的价值体现162
一消费者偏好是决定银行产品价值的关键因素162
二消费者偏好分析是体现市场细分的主要内容163
三消费者偏好分析是银行实现差异化服务的坚实基础163
四消费者偏好分析是国内银行提升竞争力的重要手段164
第三节零售银行消费者偏好的分析方法164
一零售银行消费者偏好的分类165
1显性偏好165
2隐性偏好165
3未来偏好166
二构建零售银行消费者偏好指标体系167
三零售银行消费者偏好的主要研究方法168
第四节运用零售银行消费者偏好分析实施差异化策略168

第九章中国商业银行零售客户终身价值管理分析170
第一节银行业零售客户终身价值应用现状170
一客户识别现状170
二客户维系现状170
三客户区分现状171
第二节中国商业银行零售客户终身价值构成因素分析172
第三节中国商业银行零售客户终身价值的影响因素173
一个人因素对于客户终身价值的影响173
二微观环境对商业银行零售客户终身价值的影响175
三宏观环境对商业银行零售客户终身价值的影响177
第四节2016-2020年我国零售银行客户价值开发策略分析178

第十章2016-2020年零售银行渠道建设情况分析180
第一节2020年我国零售银行渠道建设现状180
第二节提升商业银行零售渠道竞争力的策略分析181
一优化网点网络体系181
二产品创新提升销售成功率182
三构建营销服务平台182
四加快流程再造以及渠道整合182
五注重信息反馈183
六打造高素质人才体系183
第三节我国零售银行网点建设分析184
一我国零售银行网点建设的现状及不足184
二国外银行业先进经验分析184
三网点建设的决定因素分析185
四未来物理网点选择及转型研究185
第四节我国商业银行财富管理中心建设情况189
一我国财富管理中心建设及业务发展情况分析189
1国内银行财富管理中心建设情况分析189
2财富客户服务需求调研190
二我国商业银行财富管理中心理财业务核心竞争力分析190
1业务模式整合190
2产品研发191
3市场开拓191
4服务提升192
5专家团队建设192
6风险管理193
三财富中心财富管理业务模式分析193
1以专业理财为基础，打造特色理财规划核心竞争力194
2以优质服务为支持，确保客户利益最大化194
3以特色活动为手段，提高高端客户忠诚度194
4以“走出去”营销为辅助，大力挖掘高端潜力客户195
四我国商业银行财富管理中心业务改进举措分析195
1建议制定专属理财预约制度，凸现财富中心管理优势195
2建议增加理财经理的后备支持，确保理财经理专业理财195
3建议实行高端客户推荐制度，确保高端客户的稳定积累195

第十一章2016-2020年我国零售银行定价策略分析197
第一节我国零售银行业务定价权变迁分析197
一定价权归属的背景197
二商业银行中间业务价格的内容及其定价的目标197
第二节商业银行定价原则分析198
一实现利润最大化198
二提高市场份额198
三适应价格竞争198
四筛选客户199
第三节我国商业银行零售银行业务产品定价存在的问题199
一客户对商业银行中间业务产品定价存在误区199
二忽视产品和服务成本核算的重要性199
三传统的中间业务产品定价体制缺乏弹性200
第四节2016-2020年我国商业银行零售银行业务产品合理定价的对策200
一建立会计核算体系，推行全面成本管理200
二实施市场细分200
三建立中间业务的监督机制201

 

 

 

 

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